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四隻優於iBond的債券基金 2011年8月9日
作者 : Fundsupermart.com


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香港政府早前推出了協助市民抗通脹的iBond ,雖然其利率較存款為高,但用作投資的話,回報並不理想。事實上,市面上還有不少可替代iBond的投資工具,兼具低風險而投資回報高於通脹的特點﹕

  1. 低風險。其風險評級不應高於港元債券(即FSM風險評級中的3級風險),而且必須在過去五個曆年均錄得正數回報。
  2. 收益率或總回報(息率+資本增值)必須高於通脹。截至2011年7月25日,今、明兩年本港通脹率預料分別為5%和4.5%。

如你正為存款尋求正回報,下列的債券基金均是低風險投資,並於過去五個曆年提供正數回報。只要慎選投資項目,便能作出明智的投資決定!

表一:曆年回報(%)(以港元計)

相關基金

FSM風險評級

2006

2007

2008

2009

2010

年初至今

平均回報

鄧普頓環球債券基金 (美元) A (每月派息)

2級風險

13.42

11.28

6.62

18.87

12.06

5.23

12.45

施羅德環球基金系列 - 環球債券 (美元) A類股份 累積單位

2級風險

5.26

8.59

2.31

9.93

6.8

5.4

6.6

富蘭克林美國政府基金 (美元) A (每月派息)

1級風險

3.52

6.07

5.37

4.11

6.03

3.28

5.02

先機完全回報美元債券基金 (美元) A

1級風險

3.57

5.64

0.18

15.4

8.51

3.47

6.7


基金特點

鄧普頓環球債券基金 (美元) A (每月派息)

  • 榮獲Fundsupermart推薦基金2011

  • 9.9 %三年年度化波幅

  • 經風險調整後回報的夏普比率1為1.29 (遠高於平台上債券基金)

  • 施羅德環球基金系列 - 環球債券 (美元) A類股份 累積單位

  • 過去五個曆年錄得正數回報,平均回報為6.6%

  • 7.32%三年年度化波幅

  • 經風險調整後回報的夏普比率1為1.1 (遠高於平台上債券基金)

  • 富蘭克林美國政府基金 (美元) A (每月派息)

  • 榮獲Fundsupermart推薦基金2011

  • 2.7%三年年度化波幅

  • 經風險調整後回報的夏普比率1為2.21 (一眾平台上債券基金之中最高)

  • 先機完全回報美元債券基金 (美元) A

  • 榮獲Fundsupermart推薦基金2011

  • 5.68%三年年度化波幅

  • 經風險調整後回報的夏普比率1為1.54 sharp ratio (遠高於平台上債券基金)

  • 1夏普比率代表基金在承受每一個單位風險時,能帶來多少額外回報。比率越高,基金的風險回報越佳。
    上述數據截至2011年7月25日。


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    鄧普頓環球債券基金 (美元) A (每月派息)
    風險披露聲明
    • 本基金可投資於新興市場的證券,該等證券承受較高因經濟、政治及規管上的變動所帶來的風險,這可對本基金構成額外的風險。
    • 本基金可將其總資產淨值最高達100%投資於結構性產品、按揭及資產抵押證券及衍生工具(例如信貸違約掉期、遠期合約及期權),因而涉及相當程度之流通性風險及交易對手違約的風險。
    • 本基金可投資於發行人現時沒有就其作出利息付款的違約債務證券,因而可能承受流通性風險及交易對手違約的風險。
    • 本基金可投資於非投資級別的債務證券,因而可能涉及流通性風險及交易對手違約的風險。
    • 投資此基金涉及風險,您有機會損失部分或全部的投資。
    • 根據證監會的監管規定,除非銷售產品的中介人已向閣下建議及解釋有關產品是適合閣下並符合閣下的投資目標,否則投資者不應投資於該產品。註:Fundsupermart.com 乃自助式網上分銷平台,不會提供個人投資建議服務。

    施羅德環球基金系列 - 環球債券 (美元) A類股份 累積單位
    風險披露聲明
    • 基金可能有重大投資於金融衍生工具,例如期權、期貨、差價合約、認股證、掉期、遠期合約,相關投資可達其總資產淨值的100%。運用該等工具的相關風險包括對手方風險、信貸風險及流動性風險。在極端的市況及情況下,投資者或會損失所投資的全數金額。
    • 基金可能投資於債券或其他類型債務證劵包括短期貨幣市場工具,須承擔風險如利率風險,信貸風險及違約風險,及潛在的貨幣匯率風險。基金可能大量地投資於投資級別以下的證劵,相關投資可達其總資產淨值的100%。該等投資相比投資級別較高、收益較低的證劵一般附有較高的信貸風險。
    • 基金可能在很大程度上投資於按揭相關及其他資產抵押證劵,相關投資可達其總資產淨值的100%。投資該等證劵的相關風險包括對手方風險、信貸風險及流動性風險。
    • 閣下不應僅倚賴本文件而作出任何投資決定。請詳閱有關銷售文件以得悉基金之詳情包括風險因素。
    • 根據證監會的監管規定,除非銷售產品的中介人已向閣下建議及解釋有關產品是適合閣下並符合閣下的投資目標,否則投資者不應投資於該產品。註:Fundsupermart.com 乃自助式網上分銷平台,不會提供個人投資建議服務。

    富蘭克林美國政府基金 (美元) A (每月派息)
    風險披露聲明
    • 本基金投資於債務證券及貨幣市場工具,並因利率變動而承受利率風險。
    • 本基金投資於定息證券及貨幣市場工具,而某一發行人有機會未能支付本金及利息付款。
    • 投資此基金涉及風險,您有機會損失部分或全部的投資。
    • 根據證監會的監管規定,除非銷售產品的中介人已向閣下建議及解釋有關產品是適合閣下並符合閣下的投資目標,否則投資者不應投資於該產品。註:Fundsupermart.com 乃自助式網上分銷平台,不會提供個人投資建議服務。

    先機完全回報美元債券基金 (美元) A
    風險披露聲明
    • 投資涉及風險,未必適合所有投資者。
    • 投資並不確保產生回報,在某些情況下,可能導致本金的損失。
    • 過往業績並不反映將來表現。
    • 根據證監會的監管規定,除非銷售產品的中介人已向閣下建議及解釋有關產品是適合閣下並符合閣下的投資目標,否則投資者不應投資於該產品。註:Fundsupermart.com 乃自助式網上分銷平台,不會提供個人投資建議服務。

    本文章不應被理解為要約或遊說認購、買入或出售任何基金。投資者作出任何投資決定前,應詳細閱讀有關基金之說明書。這裏的建議是按普遍情況而言,並未考慮到個別人士或團體的具體投資目標。過往表現及任何展望未必可作為基金日後表現的指引。單位價值和有關收益可升亦可跌。這裏的意見可以在毋須知會下作出修改。請閱讀我們網站上的 免責聲明

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