理財計畫的類別

在這裏，您將發現一個簡單、實用的理財策劃方法。我們的方式綜合了多位理財顧問與專家的智慧，經過精心鑽研，並把精華推薦給您。

現在，先認識一下理財計畫的四個主要範疇。

1. 保險計畫 : 保險計畫是為了保護您和您的家人，讓您們有能力度過任何天災人禍所造成的財務困境。隨着經歷不同的人生階段（例如結婚、孩子成長），您應檢討一下目前的保險計畫，最少要確保您的保障足以覆蓋生活上的需要。

2. 投資計畫 : 這是把儲蓄適當地分配到合適的投資工具，讓您實現各種人生目標，例如購買住所、大學教育和組織家庭等。投資者一般使用的投資工具包括股票、單位信託、房地產、保險和定息產品。

3. 退休計畫 : 單憑強積金是不足以保證退休後的生活，通脹也蠶食強積金供款的實際購買力。退休計畫包括預計收入增長、預期投資回報、預算維持退休後一定生活水準所需的資金等。這是為了確保在退休後，您能夠維持生活質素。

4. 遺產計畫 : 它包括資產分配、相關稅務問題，以及如何轉讓及分配給其他受益人。遺囑、信託、禮品和其他應課稅項目均包括在內。此類計畫一般由律師和會計師處理。